.kuplu.kz
Регион:   (изменить)
Подать объявление Статьи В Мире Для Дома Шымкент Вопросы
29 августа 2018

 Как доль­щи­ку ку­пить квар­ти­ру в ипо­те­ку с га­ран­ти­ей...

29 августа 2018

 Все во­про­сы по ЖКХ мож­но за­дать опе­ра­то­рам рес­пуб­ли­кан­ско­го call-цен­тра...

29 августа 2018

 В Ал­ма­тин­ском рай­оне Аста­ны це­ны на рын­ке вто­рич­но­го жи­лья по­ка­за­ли рост...

Выберите ваш регион:
Страна:
Применить

Что ждёт ры­нок жи­лья РК осе­нью?

Просмотров: 34

 Ле­том про­изо­шло од­но из важ­ных со­бы­тий для рын­ка — бы­ла вве­де­на но­вая ипо­теч­ная про­грам­ма «7-20-25». В свя­зи с этим ожи­да­лись пе­ре­ме­ны: уве­ли­че­ние спро­са и цен, ожив­ле­ние стро­и­тель­ной от­рас­ли. К че­му же на са­мом де­ле про­грам­ма при­ве­ла и че­го ожи­дать в даль­ней­шем, krisha.kz спро­си­ла у ри­ел­то­ров и за­строй­щи­ков. Они рас­ска­за­ли, уве­ли­чит­ся ли сто­и­мость жи­лья осе­нью и как «7-20-25» от­ра­зит­ся на пер­вич­ном и вто­рич­ном рын­ке.

Еле­на Гри­ва, ви­це-пре­зи­дент ОАРК, ди­рек­тор АН Grand Estate company

— Тра­ди­ци­он­но на рын­ке недви­жи­мо­сти су­ще­ству­ют сле­ду­ю­щие фак­то­ры спро­са: пла­тё­же­спо­соб­ность на­се­ле­ния, до­ступ­ность кре­дит­ных средств, ми­гра­ция, объ­ё­мы стро­и­тель­ства, це­ны на нефть, на­ли­чие об­ла­стей вы­год­но­го ин­ве­сти­ро­ва­ния сво­бод­ных де­неж­ных средств, из­ме­не­ние об­щей чис­лен­но­сти на­се­ле­ния, а так­же фак­тор, свя­зан­ный с фе­но­ме­ном мас­со­во­го со­зна­ния. У нас из все­го это­го из­ме­нил­ся толь­ко фак­тор до­ступ­но­сти кре­дит­ных средств — вве­ли «7-20-25». У мно­гих бы­ли боль­шие на­деж­ды на эту про­грам­му, так как анон­си­ро­ва­ли, что при­об­ре­те­ние жи­лья по ней бу­дет до­ступ­но боль­шин­ству граж­дан.

Сей­час по­ни­ма­ем, что она со­зда­на толь­ко для ожив­ле­ния стро­и­тель­но­го сек­то­ра. У неё очень жёст­кие ус­ло­вия, да­же несмот­ря на неболь­шую но­ми­наль­ную став­ку 7 %. В их чис­ле по­куп­ка толь­ко на пер­вич­ном рын­ке у за­строй­щи­ка, пра­во соб­ствен­но­сти на него долж­но ре­ги­стри­ро­вать­ся впер­вые. Это зна­чит, вы­бор объ­ек­та силь­но огра­ни­чен. Ес­ли мы по­смот­рим по Ал­ма­ты, то уви­дим, что к про­да­же го­то­вы квар­ти­ры с ми­ни­маль­ной пло­ща­дью 43 кв. м по цене бо­лее 450 000 тен­ге за квад­рат­ный метр в пред­чи­сто­вой от­дел­ке. То есть это неде­шё­вое жи­льё и его не смо­гут при­об­ре­сти лю­ди со сред­ним до­хо­дом, ведь в квар­ти­ре ещё нуж­но сде­лать ре­монт (при­бли­зи­тель­ная сто­и­мость — 40 000 тен­ге и бо­лее за квад­рат). Так­же нуж­но учесть еже­ме­сяч­ные пла­те­жи на экс­плу­а­та­ци­он­ные рас­хо­ды. Есть, ко­неч­но, объ­ек­ты с мень­шей квад­ра­ту­рой (на дан­ный мо­мент ми­ни­маль­но 38 кв. м) и чуть де­шев­ле, но они рас­по­ло­же­ны в от­да­лён­ных рай­о­нах го­ро­да, а это нехват­ка ин­фра­струк­ту­ры и транс­пор­та.

Сле­ду­ю­щее ус­ло­вие — жёст­кие тре­бо­ва­ния по пер­во­на­чаль­но­му взно­су. Ес­ли бы на­равне с день­га­ми мож­но бы­ло вы­ста­вить до­пза­ло­гом недви­жи­мость со­за­ём­щи­ка, то это по­вы­си­ло бы до­ступ­ность про­грам­мы для раз­ных сло­ёв и воз­рас­тов на­се­ле­ния. К при­ме­ру: вы мо­ло­дой спе­ци­а­лист, офи­ци­аль­ный до­ход поз­во­ля­ет взять ипо­те­ку, но при этом де­нег на пер­во­на­чаль­ный взнос вы ещё не на­ко­пи­ли. Что де­лать? Жить с ро­ди­те­ля­ми? А ес­ли это мо­ло­дая се­мья? Та­ким об­ра­зом, вос­поль­зо­вать­ся про­грам­мой мо­гут да­ле­ко не все нуж­да­ю­щи­е­ся в жи­лье.

По­это­му «7-20-25» ни­ко­им об­ра­зом не по­вли­я­ет на це­ны на вто­рич­ном рын­ке, что мы и на­блю­да­ем по ито­гам июля. Что бу­дет даль­ше, слож­но ска­зать. Осе­нью и зи­мой бу­дут сда­ны ещё несколь­ко ком­плек­сов. Но уже сей­час це­ны там до­сти­га­ют 420 000 тен­ге и бо­лее за квад­рат­ный метр, и во мно­гих ЖК уже нет объ­ек­тов с ма­лень­ки­ми пло­ща­дя­ми. К сло­ву, по дан­ным Ком­ста­та, 50.2 % на­се­ле­ния свя­зы­ва­ет невоз­мож­ность при­об­ре­сти жи­льё из-за его до­ро­го­виз­ны и 32 % — с нехват­кой средств.

Что ка­са­ет­ся цен осе­нью, то они бу­дут ме­нять­ся, как и обыч­но, в ре­зуль­та­те се­зон­но­сти. Ак­тив­ность на вто­рич­ке, осо­бен­но в арен­де, нач­нёт­ся уже в кон­це ав­гу­ста-сен­тяб­ре, но это не тренд, а еже­год­ное се­зон­ное из­ме­не­ние.

Се­го­дня на рын­ке при­сут­ству­ют три ви­да объ­ек­тов: пер­вые вы­став­ле­ны по ре­аль­ной цене и спрос на них вы­со­кий; вто­рые — по при­бли­жён­ной к ре­аль­ной цене. Их про­дав­цы за­ин­те­ре­со­ва­ны и го­то­вы усту­пать, спрос есть при ус­ло­вии тор­га; тре­тий сег­мент — по за­вы­шен­ным це­нам, и соб­ствен­ни­ки этих объ­ек­тов ма­ло за­ин­те­ре­со­ва­ны в про­да­же, они за­ни­ма­ют по­зи­цию «ес­ли ку­пят по этой цене, то про­дам». Спрос на эти объ­ек­ты прак­ти­че­ски ну­ле­вой. Объ­ек­ты из пер­во­го сег­мен­та про­да­ют­ся в те­че­ние двух ме­ся­цев, вто­ро­го — обыч­но до вось­ми ме­ся­цев, соб­ствен­ни­ки из тре­тье­го сег­мен­та всё ча­ще кор­рек­ти­ру­ют це­ны до адек­ват­ных ры­ноч­ной си­ту­а­ции.

Этим ле­том был мо­мент за­ми­ра­ния пред­ло­же­ния и спро­са в свя­зи с ожи­да­ни­ем утвер­жде­ния ус­ло­вий про­грам­мы «7-20-25». По­сле их ог­ла­ше­ния про­дав­цы и по­ку­па­те­ли вы­шли из зо­ны ожи­да­ния и ста­ли бо­лее ак­тив­ны и сго­вор­чи­вы. Ры­нок ожи­вил­ся.

Вя­че­слав Ла­за­рев, ди­рек­тор по раз­ви­тию кор­по­ра­ции ORDA INVEST

— Мы на­блю­да­ем неболь­шой, но до­воль­но устой­чи­вый тренд на по­вы­ше­ние сто­и­мо­сти жи­лья в Астане. По на­шим дан­ным, сред­няя сто­и­мость ре­а­ли­за­ции од­но­го квад­рат­но­го мет­ра на се­го­дняш­ний день со­став­ля­ет око­ло 335 тыс. тен­ге. Это на 3.5 % вы­ше, чем в про­шлом го­ду.

Дан­ный тренд обу­слов­лен несколь­ки­ми фак­то­ра­ми. Пер­вый — уве­ли­че­ние спро­са за счёт вве­де­ния но­вой ипо­теч­ной про­грам­мы «7-20-25». За па­ру ме­ся­цев сво­ей де­я­тель­но­сти она за­ре­ко­мен­до­ва­ла се­бя как дей­ствен­ный ме­ха­низм для при­об­ре­те­ния жи­лья.

Пред­по­ла­га­ем как даль­ней­ший рост ин­те­ре­са на­се­ле­ния к этой про­грам­ме, так и вк­лю­че­ние в неё до­ле­во­го стро­и­тель­ства. Это вы­зо­вет ещё боль­ший спрос на рын­ке и, со­от­вет­ствен­но, неболь­шой рост цен в диа­па­зоне до 10 % в сред­не­сроч­ной пер­спек­ти­ве.

Вто­рой фак­тор — улуч­ше­ние мак­ро­эко­но­ми­че­ской си­ту­а­ции в стране. По дан­ным Мин­на­ц­эко­но­ми­ки, рост ВВП Ка­зах­ста­на в 2018 го­ду со­ста­вит око­ло 3.8 %. Это кос­вен­но от­ра­зит­ся и на по­ку­па­тель­ской спо­соб­но­сти.

Тре­тий — ста­биль­ный рост на­се­ле­ния в сто­ли­це, не ме­нее 50 000 че­ло­век в год. Воз­мож­ность тру­до­устрой­ства и бо­лее ком­форт­ные ус­ло­вия про­жи­ва­ния при­вле­ка­ют жи­те­лей дру­гих ре­ги­о­нов. На ос­но­ва­нии вы­ше­пе­ре­чис­лен­но­го мы пред­по­ла­га­ем, что тренд на уве­ли­че­ние сто­и­мо­сти жи­лья в Астане про­дол­жит­ся.

Так­же ожи­да­ем даль­ней­ше­го уве­ли­че­ния спро­са на недви­жи­мость в бюд­жет­ных сег­мен­тах — на квар­ти­ры с неболь­шой пла­ни­ров­кой и чи­сто­вой от­дел­кой.

Га­лым Ис­ка­ков, ди­рек­тор сто­лич­но­го АН «Мет­ры»

— Про­грам­ма «7-20-25» — от­лич­ная идея. Од­на­ко ры­нок для неё очень мал, мож­но да­же ска­зать, что его прак­ти­че­ски нет. В Астане не на­бе­рёт­ся и де­ся­ти жи­лых ком­плек­сов, ко­то­рые мог­ли бы в ней участ­во­вать. На вы­де­лен­ную сум­му в один трил­ли­он тен­ге, ес­ли брать в рас­чёт сред­нюю сто­и­мость жи­лья 20 млн, мо­гут ку­пить квар­ти­ры 50 ты­сяч се­мей. За­строй­щи­ки та­кое ко­ли­че­ство жи­лья, со­от­вет­ству­ю­щее про­грам­ме «7-20-25», пре­до­ста­вить не смо­гут в бли­жай­шие три го­да. По­это­му на се­го­дня ры­нок ста­би­лен, и ждать по­вы­ше­ния или па­де­ния цен в бли­жай­шие ме­ся­цы не сто­ит.

На рын­ке недви­жи­мо­сти, как и в лю­бой от­рас­ли, есть се­зон­ность. На­ча­ло учеб­но­го го­да тра­ди­ци­он­но яв­ля­ет­ся вре­ме­нем ак­тив­ных про­даж. Этот пе­ри­од длит­ся до но­во­го го­да. Осень — вре­мя, ко­гда про­дав­цы мо­гут про­дать свою недви­жи­мость не толь­ко вы­год­но, но и быст­ро.

На дан­ный мо­мент ры­нок бла­го­при­я­тен для по­ку­па­те­ля в свя­зи с обиль­но­стью пред­ло­же­ний и ва­ри­ан­тов оп­ла­ты — ипо­те­ка, рас­сроч­ка.

Га­лия Ома­ро­ва, ана­ли­тик BI DEVELOPMENT

— По на­шим дан­ным, сред­няя це­на в но­вострой­ках Аста­ны в июле те­ку­ще­го го­да со­ста­ви­ла 307 ты­сяч тен­ге за квад­рат­ный метр, что вы­ше по­ка­за­те­ля про­шло­го го­да на 1.8 %. По Ал­ма­ты — 419 ты­сяч тен­ге за квад­рат (на 3.2 % мень­ше, чем в про­шлом).

В на­сто­я­щее вре­мя Аста­на ли­ди­ру­ет по объ­ё­му жи­лищ­но­го стро­и­тель­ства в рес­пуб­ли­ке, по­сколь­ку здесь еже­год­но вво­дит­ся в экс­плу­а­та­цию бо­лее 2 млн кв. м го­то­во­го жи­лья. В 2017-м — ре­корд­ные 2.36 млн, за 6 ме­ся­цев это­го го­да уже 1.3 млн. При этом в Ал­ма­ты за пер­вое по­лу­го­дие вве­де­но 935 тыс. кв. м. Это на 1 % боль­ше, чем в про­шлом го­ду.

В Астане сред­нее пред­ло­же­ние на пер­вич­ном рын­ке око­ло 10 000 квар­тир, это по­ряд­ка 650 тыс. кв. м. Учи­ты­вая, что с вступ­ле­ни­ем в си­лу за­ко­на о ДДУ неко­то­рые за­строй­щи­ки при­оста­но­ви­ли про­да­жи сво­их стро­я­щих­ся объ­ек­тов, не от­ве­ча­ю­щих тре­бо­ва­ни­ям но­вых по­пра­вок, ко­ли­че­ство пред­ло­же­ния на рын­ке рас­тёт незна­чи­тель­но.

По дан­ным На­цио­наль­но­го бан­ка на июль, по но­вой ипо­теч­ной про­грам­ме «7-20-25» уже одоб­ре­но бо­лее 300 за­явок. Ещё бо­лее 400 за­явок на­хо­дят­ся на рас­смот­ре­нии. И это все­го за один ме­сяц, то есть спрос на пер­вич­ное жи­льё есть. Пе­ред за­пус­ком про­грам­мы мы про­во­ди­ли ана­лиз по го­тов­но­сти за­строй­щи­ков Аста­ны пред­ло­жить про­дукт, от­ве­ча­ю­щий тре­бо­ва­ни­ям про­грам­мы (но­вое жи­льё, при­об­ре­та­е­мое у за­строй­щи­ка и вве­дён­ное в экс­плу­а­та­цию). По на­шим дан­ным, это чуть бо­лее 1 000 квар­тир — мень­ше 20 % от об­ще­го пред­ло­же­ния на рын­ке пер­вич­ки.

В на­шей ком­па­нии 90 % квар­тир вы­ку­па­ет­ся на ста­дии стро­и­тель­ства, ещё до вво­да объ­ек­та в экс­плу­а­та­цию, по­это­му к мо­мен­ту сда­чи оста­ёт­ся неболь­шое ко­ли­че­ство квар­тир. То есть на дан­ный мо­мент в Астане есть пред­ло­же­ние, ко­то­рое по­кро­ет спрос лишь на па­ру ме­ся­цев ра­бо­ты про­грам­мы. Це­ны на но­вое жи­льё, бли­же к сро­ку сда­чи ли­бо уже вве­дён­ное в экс­плу­а­та­цию, и так на 15—20 % вы­ше, чем стро­я­ще­е­ся жи­льё, а по­сле за­пус­ка «7-20-25» с свя­зи с по­вы­ше­ни­ем спро­са сред­няя сто­и­мость квад­ра­та бу­дет рас­ти. Рез­ко­го уве­ли­че­ния цен в этом го­ду мы не ожи­да­ем, од­на­ко об­щая тен­ден­ция на ожив­ле­ние рын­ка и уве­ли­че­ние спро­са есть.

Бахыт­бек Ка­тен, пред­се­да­тель прав­ле­ния Aristan Group

— Це­ны на пер­вич­ную недви­жи­мость в Ал­ма­ты вы­рос­ли в этом го­ду бо­лее чем на 10 %. Свя­за­но это с тем, что за­строй­щи­ки ис­пы­ты­ва­ют де­фи­цит в участ­ках под мно­го­этаж­ное стро­и­тель­ство, по­сколь­ку в го­ро­де дей­ству­ет мо­ра­то­рий на из­ме­не­ние це­ле­во­го на­зна­че­ния и огра­ни­че­ние по вы­сот­но­сти и плот­но­сти за­строй­ки во мно­гих рай­о­нах. Ещё по­вли­ял ко­гда-то от­ло­жен­ный спрос и при­ход на ры­нок Ал­ма­ты од­но­го из круп­ных за­строй­щи­ков, уве­ли­че­ние цен ко­то­рым бли­же к за­вер­ше­нию объ­ек­та сти­му­ли­ру­ет к та­ким же дей­стви­ям и осталь­ные стро­и­тель­ные ком­па­нии. При этом в Астане ро­ста цен не про­изо­шло в свя­зи с боль­шей кон­ку­рен­ци­ей на рын­ке. Так­же там нет огра­ни­че­ний по вы­сот­но­сти и есть де­шё­вые зе­мель­ные ре­сур­сы. Кро­ме то­го, к се­бе­сто­и­мо­сти не до­бав­ля­ет­ся фак­тор сей­смич­но­сти, как в Ал­ма­ты.

Ду­маю, в Ал­ма­ты в III квар­та­ле це­ны на пер­вич­ку оста­нут­ся на ны­неш­нем уровне. На это про­дол­жит вли­ять ряд из­ло­жен­ных вы­ше фак­то­ров. По­том к кон­цу го­ду все­гда, как пра­ви­ло, тра­ди­ци­он­но идёт спад по про­да­жам в свя­зи с тем, что по­ку­па­те­ли от­кла­ды­ва­ют ре­ше­ние по при­об­ре­те­нию недви­жи­мо­сти на первую по­ло­ви­ну го­да, а ин­ве­сто­ры фик­си­ру­ют убыт­ки и при­бы­ли и так­же не го­то­вы вк­ла­ды­вать сред­ства. Так как про­грам­ма «7-20-25» на­ча­ла в пол­ную си­лу функ­ци­о­ни­ро­вать толь­ко в III квар­та­ле, про­ек­ты по ней за­строй­щи­ки смо­гут за­пу­стить толь­ко к кон­цу 2018 го­да. О вли­я­нии про­грам­мы на це­но­об­ра­зо­ва­ние мож­но бу­дет су­дить лишь в на­ча­ле сле­ду­ю­ще­го го­да.

Что ка­са­ет­ся спро­са, то он за­ви­сит боль­ше от мак­ро­эко­но­ми­че­ских фак­то­ров, кур­са тен­ге. Его па­де­ние от­ри­ца­тель­но ска­жет­ся на ре­ше­нии о при­об­ре­те­нии недви­жи­мо­сти. По­ми­мо это­го за­строй­щи­ки мо­гут пе­ре­смот­реть це­ны. Од­но­знач­но в пер­вой по­ло­вине осе­ни мы не уви­дим ажи­о­та­жа ин­те­ре­са от по­ку­па­те­лей. При этом пред­по­ла­гаю, что мно­гие за­строй­щи­ки в на­ча­ле сле­ду­ю­ще­го го­да вый­дут на ры­нок с боль­шим ко­ли­че­ством пред­ло­же­ний, а на­ли­чие меж­ду ни­ми кон­ку­рен­ции так­же бу­дет сдер­жи­вать це­ны.

Про­грам­ма «7-20-25» — ре­аль­ный ин­стру­мент по по­вы­ше­нию до­ступ­но­сти жи­лья. При этом важ­но по­ни­мать, что за­строй­щи­ки огра­ни­че­ны в по­вы­ше­нии цен. Сде­лав это, стро­и­тель­ные ком­па­нии про­сто не смо­гут участ­во­вать в про­грам­ме, а она всё-та­ки га­рант ре­а­ли­за­ции про­ек­тов. Спрос есть в эко­ном­клас­се, но здесь мак­си­мум, на сколь­ко мо­жет уве­ли­чить­ся сто­и­мость, это 15—20 %. Как толь­ко ука­зан­ная циф­ра ме­ня­ет­ся в сто­ро­ну ро­ста, объ­ект пе­ре­хо­дит в дру­гой сег­мент — ком­форт-класс, а стро­и­тель­ство та­ко­го жи­лья уже не суб­си­ди­ру­ет­ся го­су­дар­ством по про­грам­ме. В этом сег­мен­те невоз­мож­но бес­ко­неч­но по­вы­шать це­ны.

Ес­ли курс тен­ге бу­дет ста­биль­ным в ко­ри­до­ре до +/—5 %, то воз­мо­жен неболь­шой рост в стро­и­тель­ной ин­ду­стрии, ко­то­рый бу­дет ра­вен или не пре­вы­сит рост ВВП. Ес­ли же курс ино­стран­ной ва­лю­ты к тен­ге уве­ли­чит­ся бо­лее чем на 10 %, это ока­жет за­мет­ное вли­я­ние на по­ло­же­ние дел стро­и­тель­ных ком­па­ний.


Статьи

Как при­нять жи­льё в на­след­ство?

 Чем на­сле­до­ва­ние от­ли­ча­ет­ся от за­ве­ща­ния? Кто из род­ствен­ни­ков умер­ше­го име­ет при­о­ри­тет­ное пра­во на на­след­ство? Как пра­виль­но всту­пить в пра­ва? «Кры­ша» сов­мест­но с юри­стом по жи­лищ­ным от­но­ше­ни­ям Бахы­том Ка­сым­бе­ко­вым от­ве­ти­ла на эти и дру­гие во­про­сы. Нач­нём с то­го, что на­сле...


Ком­му­наль­ные мо­шен­ни­ки: как рас­по­знать?

 На­вер­ня­ка по­чти каж­дый хоть раз в жиз­ни стал­ки­вал­ся с мо­шен­ни­ка­ми, ко­то­рые под ви­дом спе­ци­а­ли­стов про­ве­ря­ют/за­ме­ня­ют/чи­стят га­зо­вое обо­ру­до­ва­ние, счёт­чи­ки, вен­ти­ля­цию и пр. Всё на сло­вах и небес­плат­но. Мно­гие из нас по­па­да­лись на та­кие улов­ки и те­ря­ли кто-то неболь­шую сум­му, а кто-то цен­н...


Вет­хое жи­льё: как жи­вут ал­ма­тин­цы

 В Ал­ма­ты вет­хое жи­льё пред­став­ле­но кар­кас­но-ка­мы­ши­то­вы­ми до­ма­ми 1930-х го­дов по­строй­ки и хру­щёв­ка­ми. По­след­нее — это двух-, че­ты­рёх- и пя­ти­этаж­ные до­ма из же­ле­зо­бе­тон­ных па­не­лей или си­ли­кат­но­го кир­пи­ча. Стро­и­лось та­кое жи­льё в ка­че­стве со­ци­аль­но­го во вре­ме­на прав­ле­ния...


Аста­на: от кри­зи­са до ЭКСПО

 Вы помни­те Аста­ну без «Хан Ша­ты­ра»? А с до­ма­ми-ске­ле­та­ми — сим­во­ла­ми кри­зи­са? Пред­став­ля­е­те ли од­но­ком­нат­ные квар­ти­ры сто­и­мо­стью 90 ты­сяч дол­ла­ров? Неве­ро­ят­но, но это всё бы­ло! Се­го­дня «Кры­ша» пред­ла­га­ет пе­ре­не­стись на 10 лет на­зад и оку­нуть­ся в ат­мо­сфе­ру ро­к...


Кре­ди­ты: о чём не рас­ска­жут бан­ки

 С мо­мен­та, ко­гда бан­ки и кре­ди­ты проч­но во­шли в на­шу жизнь, про­шло не так мно­го вре­ме­ни. Ещё в 2000 го­ду кре­дит был толь­ко в каж­дой де­ся­той се­мье, а сей­час — по­чти в каж­дой вто­рой. Тем не ме­нее жить с кре­ди­та­ми, пра­виль­но их брать и гра­мот­но об­слу­жи­вать ка­зах­стан­цы, увы, не на­учи­лись. Под­твер­жде­ние то...


Яндекс.Метрика